加快推进中越边境反洗钱跨境合作向纵深发展

在人行南宁中支的精心指导下，人行崇左市中支成功推动广西北部湾银行崇左分行与越南西贡商信银行谅山分行于近日签订《反洗钱合作备忘录》，双方约定建立反洗钱双边合作机制，在开展跨境往来金融业务时双方均严格遵守国际惯例和各自国家反洗钱和反恐怖融资相关规定，共同联合打击洗钱、恐怖融资犯罪活动，并定期或不定期召开反洗钱合作联席会议、举办双边反洗钱培训宣传等活动。

这是崇左市首份中越双方银行反洗钱跨境合作协议，为下一步辖区金融机构与越方金融机构跨境合作交流奠定了坚实的合作框架基础。近年来，人民银行崇左市中心支行结合辖区边境实际，主动作为，积极推动崇左市各金融机构加强与越方金融机构开展各项反洗钱跨境交流合作，并取得各项积极成果。

中越双方银行将反洗钱义务条款写入《边贸结算业务合作协议书》。2015年以来，崇左市工商银行、农业银行、建设银行以及邮储银行等多家金融机构将反洗钱义务条款写入与越方银行签订的《边贸结算业务合作协议书》，迈出中越边境反洗钱跨境合作关键的第一步。

反洗钱义务条款写入中越双方银行签订的越南盾/人民币现钞跨境调运协议书。 2017年以来，中行崇左分行与越南投资与发展银行谅山分行签订《越南盾/人民币现钞跨境调运协议书》，与越南西贡商信银行谅山分行签订《人民币现钞出境协议书》，反洗钱义务条款均以独立条款的形式作为该协议的重要组成部分。

工行崇左分行与越南谅山省8家银行机构举行中越边境地区（崇左-谅山）反洗钱交流座谈会，围绕跨境反洗钱业务经验、风险防范、双边合作等内容进行交流。四是推动中越双方金融机构联合开展反洗钱知识跨境宣传。推动凭祥辖区7家商业银行与越南谅山省8家银行机构携手向中越边民开展中越双语反洗钱知识宣传，促进提高中越边民防范洗钱风险的意识和能力，构建边境地区良好金融生态环境。

目前，凭祥农村商业银行与越南工商银行谅山分行就签订反洗钱合作备忘录，构建反洗钱合作机制已达成共识。中行崇左分行正与越方银行洽谈双方合作事宜。下一步，人民银行崇左市中心支行将加快推进辖区金融机构与越方金融机构在反洗钱方面的合作向纵深发展，筑牢双边反洗钱、反恐怖融资防线，为广西建设面向东盟金融开放门户、中国（广西）自由贸易试验区建设作出应有贡献。